OFAC

美国财政部海外资产控制办公室（Office of Foreign Assets Control，简称OFAC）是美国财政部下属的一个重要机构，负责执行和管理由总统签发的经济和贸易制裁政策。OFAC的目标是通过经济手段来实现国家安全和外交政策目标。它的权限来源于各种法律和行政命令。

一、任务

OFAC的主要任务是保护美国的国家安全和外交利益。具体任务包括：

实施制裁政策

OFAC负责执行总统和国会授权的制裁政策。这些制裁通常针对那些被认为威胁到美国国家安全或违反国际法的实体和个人。

冻结资产

在制裁名单上的实体或个人，其在美国境内的资产可能会被冻结，目的是阻止这些资金用于违法活动。

监督合规行为

OFAC监督美国个人和企业遵守制裁法规，确保他们不与受制裁的实体或个人进行交易。

提供指导和咨询

OFAC向公众、企业和政府机构提供有关制裁政策的指导和咨询，帮助他们理解和遵守相关法规。

二、制裁计划

OFAC管理的制裁计划种类繁多，涵盖多个国家和领域，主要包括：国家和地区制裁、恐怖主义制裁、毒品制裁、核扩散制裁、网络犯罪制裁

三、OFAC许可证

在某些情况下，企业或个人需要获得OFAC许可证才能进行特定的交易或活动。这些许可证分为以下两种：

一般许可证

OFAC发布的一般许可证允许某些类型的交易或活动，无需逐案申请。例如，一些人道主义援助活动可能在一般许可证的范围内。

特定许可证

对于不在一般许可证范围内的交易或活动，需要单独向OFAC申请特定许可证。这类许可证是根据具体情况逐案审查和批准的。

申请特定许可证时，申请者需要提供详细信息，包括交易的性质、涉及的实体和资金流动情况。OFAC会根据美国国家安全和外交政策的考虑来决定是否批准申请。

四、应对做法

建立合规程序

企业应建立健全的合规程序，确保所有交易都符合OFAC的制裁规定。这包括制定内部政策、培训员工和定期审查业务流程。

使用制裁名单筛查工具

企业应使用OFAC提供的制裁名单筛查工具，检查交易对象是否在制裁名单上。这些工具可以自动化地筛查客户、供应商和合作伙伴，减少合规风险。

保持记录

企业应详细记录所有交易和合规活动，以备日后审查。这些记录可以帮助证明企业在遵守制裁规定方面所做的努力。

及时更新信息

OFAC的制裁名单和政策可能会频繁更新，企业需要及时获取最新信息，调整合规策略。

寻求专业建议

在遇到复杂情况或不确定性时，企业应寻求专业法律和合规顾问的建议，确保所有行动符合OFAC的规定。