PayPal 全攻略：防冻结、解冻、风控纠纷、争议等问题

为什么PayPal账户会被冻结？

• 当有大量资金流入帐户时，例如新开的账户，在短时间内收到大量款项（比如短时间内五千元、一万元以上），可能会导致帐户被冻结。
• 当收到款项后立即提现时，这是最忌讳的行为。如果你只想着快速提现而不考虑其他因素，那么很可能会引起冻结。
• 当提现时帐户内没有留下一分钱时，也是不安全的。如果买家投诉并要求退款时，你便无法退款，帐户也会被冻结。因此，建议留下 500 美元备用，避免这种情况发生。若帐户被冻结，则通常需要提供前一个月买家所购买商品的存货证明。因此，提现所有款项可能不安全。如果帐户一个月内未收到款项，则提现余额是相对安全的。
• 帐户在短时间内收到多个投诉，在 open issue 状态下。如果你经营的生意单笔金额较小，建议直接退款。虽然可能会亏点钱，但保住帐户更为重要。如果帐户被投诉，你可以先退款，取消投诉，这样帐户的状态就不会再是 open issue。但如果单笔金额较大，则需要自行权衡考虑。如果遇到骗子或不讲理的客户，也不要害怕，向 PayPal 提交相关的发货凭证，通常可以胜诉，但概率无法确定。
• 帮助他人转账或从不同帐户转账。帮助他人转账是指别人的钱汇入你的帐户，然后通过你的渠道提现。这非常不安全，一旦被冻结，所有帐户都将受到影响。从自己的帐户转账，如果是同一个人名下的高级帐户和个人帐户之间转账，则没有问题。但如果不同人名下的帐户之间转账，则很危险，其性质与前者相同。
• 多个帐户和关联帐户的问题。关联帐户是 PayPal 系统判断的，但实际冻结时仍然需要人工判断。系统判断关联的方法至少有三种：1. 使用同一台电脑登录不同帐户；2. 使用同一 IP 登录不同帐户；3. 收到来自同一 eBay 卖家ID 的款项的不同帐户。关联帐户可以追踪哪些帐户属于同一卖家，因此，许多人的帐户被冻结后再开新的帐户，很快又会被冻结。因此，在登录时要避免这个问题。
• 敏感货物名称。在PayPal付款商品名称中出现大量涉及品牌的词，比如LV，Nike，Gucci，还卖很便宜，明眼人一看就是假货。所以还是避免一下的好。

如何解除付款冻结？

去查看你的PayPal账户是否可以发放冻结付款（如果不能，那么PayPal可能最多冻结这笔钱21天）

您可采取下列任一步骤申请发放符合条件的付款：

1. 添加跟踪信息。请使用我们认可的承运商；我们将在快递公司确认交付到买家地址后的24小时内发放冻结资金。
2. 如果冻结的付款是针对某项服务或无形物品（例如，钢琴课程、电子图书），请更新订单状态。（PayPal将会在确认订单状态为已完成后的7天内放款）
3. 完成这些步骤后，大概率就可以解决问题了，但如果在此期间您的账户出现了更多问题（例如，销售模式发生了异常变化），那么就仍然有可能会继续冻结。

添加跟踪信息或更新订单状态的方法如下：

1. 前往您的交易记录。
2. 找到您想要更新的购物订单信息，然后点击获取您的资金。如果您已售出产品，那么请选择“产品”并添加跟踪信息或直接打印货运标签。如果您所销售物品为无形物品或服务，请选择“服务或虚拟产品”以更新订单状态。您可以将订单状态更新为已完成、待处理或已取消。
3. 点击提交。

PayPal的风控等级有几个？

• 基础风控：账户能收款、能付款，但是会收到警告，需要提供材料申诉，这种情况及时处理一般不影响账户功能。
• 二级风控：不仅发警告要求你提交材料还会对账户操作进行限制，主要是限制提现、付款、退款等功能，但是收款功能不受影响。
• 三级风控：不能收款也不能付款，但是其他操作可以继续进行。这种情况还是可以继续联系申诉的，只要是合规经营的卖家就根据PayPal判罚你的原因去准备材料就行。
• 最高等级：180天冻结——永久冻结账户，永久限制使用，180天内都不能把账户余额提出来。冻结期间商家账户里的余额可以用于支付客户的退款。
• 欺诈风险审核：指PayPal怀疑你是虚拟身份注册，并且收了钱不发货、收了钱发假货。
• 信用风险审核：比如你收了一百万美金，但是你这边库存不足以应对这一百万的收款，所以要冻结一部分资金，确保后续可以做出应对。PayPal会先发邮件给你进行沟通，然后会发出警告进行限制（能收款但是不能提现），提供供货商及库存的信息，以及进货凭证。
• 品牌风险审核：比如侵权（产品描述、图片设计）、违禁品、被投诉（触发品牌风险最大可能性）。

PayPal纠纷处理指南

投诉货物没收到

当买家投诉货物未收到时，您可以按照以下步骤进行处理：

1. 如果交易金额小于750美金，您可以提供发货证明（spp）作为证据。如果交易金额大于750美金，您需要提供物流妥投证明和签名作为证据。
2. 确保在发货后及时将跟踪号提交到交易详情中，这有助于提升PayPal的使用周期。
3. 如果您能提供足够的证据证明已发货，PayPal可能会考虑取消争议。

法院传票

当您收到法院传票时，通常是因为涉及侵权、仿牌等销售行为。在这种情况下，您可能需要直接走司法流程。如果账户被冻结或相关资金被锁定，您可以根据情况要求赔付较小的金额以达成和解。如果金额较大，您可以寻求跨境相关事务律所的帮助，与对方协商减少赔付金额。在达成和解后，PayPal会根据法院通知解除账号限制。

商品与描述不符

当买家投诉商品与描述不符时，卖家有21天的自由处理时间。在此期间，买家可以在信用卡支付180天以内发起投诉拒付。为了解决此问题，您可以与买家协商并提供证明材料，如产品名称尺寸、退换货政策、协商记录、买家秀等。如果买家仍然坚持投诉，您可以考虑与PayPal客服联系并提供相关证据材料，以寻求进一步的帮助和支持。

信用卡拒付或与描述不符

当买家提出信用卡拒付或商品与描述不符的投诉时，您需要提供证明材料以支持您的立场。这些材料可能包括产品名称尺寸、退换货政策、协商记录、买家秀等。请尽量提供所有可用的材料以支持您的案件。如果您无法提供足够的证据支持您的立场，可能会导致您失去争议。

退回商品与发货不符

当买家退回的商品与发货不符时，您需要提供警局证明和邮件开拆证明以支持您的立场。警局证明应包含paypal事件号码、退回物品的跟踪单号和地址、客户买的是什么、你收到的是什么、损失以及报案人信息等信息。邮件开拆证明应包含退回物品的运单号、地址和日期、退回物品是什么、件数和外观等信息。请确保提供所有必要的证明材料以支持您的案件。