【出海周报】最高检打击虚拟货币违法渣打进军欧洲数字资产市场 Skyee、Airwallex获新牌照

出海记

2025-01-19

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导读：【出海周报】最高检打击虚拟货币违法渣打进军欧洲数字资产市场 Skyee、Airwallex获新牌照

《出海周报》是移动支付网打造的金融科技、移动支付出海一周重要资讯栏目，聚焦企业出海、海外市场动态、海外监管政策等方面，以简捷的方式，提升读者获取资讯的效率。

人民银行副行长宣昌能表示，人民银行顺应市场需求，及时采取一系列的举措提升支持人民币跨境使用的便利化程度，为经济主体跨境贸易投资结算提供更多的币种选择，更好服务实体经济。其中，要不断拓展人民币清算行网络，扩大人民币跨境支付系统（CIPS）参与者和覆盖区域，为经济主体使用跨境人民币提供基础支撑。

1月13日召开的全国检察长会议明确，检察机关将加大惩治洗钱犯罪力度，依法打击利用虚拟货币非法向境外转移资产犯罪活动。

会议强调，要从严打击金融犯罪。依法严厉打击非法集资、贷款诈骗、财务造假、操纵市场等金融犯罪，始终保持惩治涉众型金融犯罪高压态势，努力筑牢金融安全稳定底线。发挥驻中国证监会检察室作用，完善落实证券犯罪案件交办机制，促进资本市场平稳健康发展。要协同防范化解金融风险。积极推动健全金融领域行政执法和刑事司法衔接机制，强化防风险、强监管、促发展的合力。

外汇局上海市分局部署2025年工作

1月15日，国家外汇管理局上海市分局召开2025年上海市外汇管理工作会议。会议要求，2025年，全面加强和完善外汇监管，强化外汇业务执法检查，严厉打击地下钱庄、跨境赌博、出口骗税等违法犯罪活动，强化重点领域风险防控。

1月17日，人民银行深圳市分行、国家外汇管理局深圳市分局举行2024年新闻发布会。分享了多组跨境相关数据。

2024年，在总行总局的指导下，人民银行深圳市分行、外汇局深圳市分局持续推动跨境金融改革创新，推动“首批”“首创”试点扩面增效，充分释放各项政策红利，以高水平对外开放助力深圳经济高质量发展。全年跨境收支规模位居全国第三，其中深圳人民币跨境收付金额合计5.64万亿元，同比增长34.1%，人民币保持为深港间第一大跨境结算货币。

《财付通隐私政策》修订，涉及跨境支付、国际卡支付等

1月16日，财付通发布关于修订《财付通隐私政策》的公告。公告称，为了更好地保障您的合法权益，对《财付通隐私政策》部分内容进行了修订，修订将于本公告届满30日起生效。

近日，银行基础设施提供商ClearBank宣布已与跨境支付公司Airwallex建立合作伙伴关系，通过虚拟商业账户和本地支付渠道接入扩展其英国支付能力。

近日，Skyee Pte.Ltd.（“Skyee”）宣布已获得新加坡金融管理局（MAS）颁发的主要支付机构（MPI）牌照的原则性批准（IPA）。Skyee是Skyee集团的全资子公司，Skyee集团是中国、欧洲、北美和北亚领先的跨境支付解决方案提供商。目前，Skyee集团获得中国A股首家上市第三方支付公司拉卡拉支付集团的战略投资，成为其集团成员之一。

泰国盘谷银行、开泰银行与微信绑定扫码支付服务

近日，微信支付正式推出一项新服务，支持泰国盘谷银行BBL Mobile和开泰银行K PLUS（手机银行APP）在海外进行支付，当用户抵达中国后可使用应用程序扫描微信支付二维码直接付款。据了解，用户仅需在应用程序中绑定银联卡或激活银联数字卡，即可通过微信支付二维码进行支付。

银联国际与马来西亚国民储蓄银行达成数字化发卡合作

1月14日，银联国际与马来西亚国民储蓄银行在上海联合宣布，将面向马来西亚本地居民发行数字银联卡。这是2025年以来境外首个银联数字化发卡合作成果，也是银联首次与马来西亚本地主流银行开展此类合作。

此次发行的数字银联卡产品主要面向习惯移动支付的马来西亚本地年轻一代群体。用户在银行App内申领数字银联卡后，既可完成线上支付，也可以在线下二维码商户扫码消费，畅享银联全球支付网络的便捷体验。

近日，Airwallex空中云汇宣布了其全球扩张战略的几个里程碑：获得巴西中央银行颁发的支付机构牌照，并完成对墨西哥支付服务提供商和电子支付基金机构（IFPE）牌照持有者MexPago的收购。

中国游客今后可在哈萨克斯坦使用微信支付

在CenterCredit Bank的支持下，哈萨克斯坦企业将能够接受微信支付，目前该行已完成测试阶段。据悉，自去年起，哈萨克斯坦人已可通过Kaspi.kz移动应用程序在中国进行支付。

1月13日，香港金管局总裁余伟文表示，金管局与人行落实两地快速支付系统即香港转数快（FPS）和内地快速支付系统互联，将可提供全天候，7x24小时，每周7天的即时小额跨境支付。与现时FPS相似，是两地居民可以用电话号码、手机号码，便已可做到跨境汇款，而且是即时到帐。

香港金管局预算今年年中会开始推出部分服务，而且会根据实施情况及经验，会再有序逐渐扩展及完善该项服务。余伟文称，金管局就两地快速支付的互联准备工作进展顺利，去年12月已完成技术对接测试。

该计划于2023年构思，在越南国家银行（SBV）和老挝人民民主共和国银行的共同努力下建立，并得到越南国家支付公司（NAPAS）和老挝国家支付网络（LAPNet）以及两国商业银行的支持。

七家越南银行，即Vietinbank、BIDV、Vietcombank、Sacombank、TPBank、BVBank和Nam A Bank，将提供跨境二维码支付服务。这些银行的客户可以使用他们的手机银行应用程序扫描老挝二维码，并在LAPNet在老挝的14家银行网络内的支付受理点支付商品和服务费用。

沙特央行将把Google Pay引入其全国支付系统mada

据报道，沙特中央银行（SAMA）携手美国科技巨头谷歌，计划于2025年将Google Pay引入沙特阿拉伯全国支付系统mada。

近日，Klarna已与金融科技独角兽Stripe达成新的重大分销合作伙伴关系，旨在扩大覆盖范围并在即将在美国上市之前让Stripe吸引更多商家。两家公司表示，Klarna的先买后付（BNPL）服务将作为26个国家使用Stripe支付工具的商家的一种支付选项。

肯尼亚资本市场监管机构发布了新规定，要求股票和固定收益经纪商向政府打击洗钱机构报告 10000 美元以上的可疑交易和交易。

支付公司Block因反洗钱不力被罚款8000万美元

近日，支付公司Block宣布与美国48个州的金融监管机构达成协议，同意支付8000万美元罚款。此次处罚源于对其支付平台Cash App的调查，发现其在防范洗钱方面措施不足，未能有效识别和报告可疑交易。根据官方声明，这笔罚金将用于提升行业合规标准，并警示其他企业加强反洗钱措施。此外，Block表示已着手强化系统，确保未来全面符合相关法律要求。

苹果与巴克莱银行就信用卡业务展开谈判

据知情人士透露，苹果正与巴克莱银行进行谈判，考虑由后者取代高盛，成为其新的信用卡合作伙伴。同时，信用卡发行商Synchrony Financial也在与苹果商讨相关合作事宜。多家金融公司正积极争取取代高盛的位置，高盛自2019年起与苹果合作推出信用卡。据悉，苹果与巴克莱的谈判已持续数月，但预计仍需数月时间才能最终敲定协议。

喀麦隆移动支付收费上涨

据报道，Orange Money或Money Money账户的资金发送和提取将额外收取法郎。自2025年1月1日起，每笔交易费用增加4中非法郎。喀麦隆电信监管局（ART）指出，这4中非法郎的增幅与电信部门无关，而是依据2025年财政法第2028条规定的转账税上调。

近日，渣打银行在卢森堡获得数字资产许可证后进入欧洲加密货币市场。该英国跨国银行宣布将在卢森堡建立一个新实体，作为其在整个欧盟提供加密和数字资产托管服务的监管入口点。

Banking Circle 是一家拥有卢森堡牌照的银行，也是下一代银行服务的国际提供商，已同意收购 Australian Settlements Limited（“ASL”）100% 的股份，但须获得监管部门的批准。此次收购标志着Banking Circle 朝着打造所有主要货币实时清算和结算全球枢纽、加速向澳大利亚市场扩张的目标迈出了关键一步。

根据《反诈骗及腐败组织法》（RICO）集体诉讼投诉，Deel 违反了联邦反洗钱法（AML）和了解客户法（KYC）。AML 和 KYC 规则要求金融机构和其他公司建立防护措施，以确保他们不会与俄罗斯等受制裁实体开展业务或助长犯罪行为。Deel 否认有任何不当行为。

文章来源：【出海记】公众号

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