Klarna因反洗钱缺陷被罚款5000万美元

Klarna因反洗钱保护措施存在缺陷在瑞典被罚款 5000 万美元。

    瑞典金融监管局（FI）周三（12 月 11 日）宣布，对这家瑞典支付公司在 2021 年 4 月至 2022 年 3 月底期间遵守反洗钱 (AML) 法规的情况进行的调查发现了多项违规行为。

    “必须遵守反洗钱法规。重要的是要抵消公司业务可能被犯罪分子利用的风险，”  金融机构总干事丹尼尔·巴尔 (Daniel Barr ) 在新闻稿中表示。

    “我们的调查显示，Klarna 没有遵守一般风险评估、尽职调查措施的程序和指南等要求。因此，我们有理由对该银行进行干预。”

    根据新闻稿，调查发现 Klarna 的风险评估确实深入研究了该公司的产品和服务是否可用于洗钱或恐怖主义融资。金融机构表示，Klarna 也没有“涵盖所有情况的指南，说明何时应对使用 Klarna 发票产品的客户采取尽职调查措施”。

    该监管机构还指出，这些违规行为并不值得向 Klarna 发出警告或撤销其授权。

    在接受 PYMNTS 采访时，Klarna 发言人发表声明指出，金融机构的检查是对反洗钱法规的例行审查，而不是实际的洗钱案例。

    声明称：“我们在整个过程中一直保持建设性对话，这是我们对强劲和安全的金融环境的承诺的一部分。”

    Klarna 也在网站上就此事发表了一份声明，称“所有其他主要银行都在洗钱法规框架内受到了谴责”。

    正如 PYMNTS 上周所写，进入 2025 年，反洗钱保护对于金融机构来说将变得越来越重要。

    报告称：“反洗钱不再仅仅是为了保住银行执照，而是为了保护客户、声誉和创新能力。没有投资于复杂反洗钱框架的金融机构不仅可能面临合规性落后的风险，而且可能面临有效服务客户能力落后的风险。”

    明年对于 Klarna 来说也将是重要的一年，因为该公司期待已久的首次公开募股(IPO) 预计将于 2025 年上半年进行。