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违规转移外汇到境外，爱农驿站被外汇局罚款172.5万

出海记
2022-10-29
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导读：
10月24日，国家外汇管理局北京外汇管理部对北京爱农驿站科技有限公司（下称“爱农驿站”）发布一张罚单，因违反规定将境内外汇转移境外，被处以172.50万罚款。
违法行为类型为：
《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条：经常项目外汇收支应当具有真实、合法的交易基础。经营结汇、售汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定，对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查。外汇管理机关有权对前款规定事项进行监督检查。
《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》（汇发〔2015〕7号文印发）第八条：跨境外汇支付业务应当具有真实合法的货物贸易、 服务贸易交易背景。支付机构不得为以下交易活动提供跨境外 汇支付服务：不符合国家进出口管理规定的货物、服务贸易；不具有市场普遍认可对价的商品交易，以及定价机制不清晰、 存在风险隐患的无形商品交易；可能危害国家、社会安全，损 害社会公共利益的项目或经营活动；法律法规及人民银行、外 汇局规章制度明确禁止的项目。
《支付机构外汇业务管理办法》（汇发〔2019〕13号文印发）第四条和第二十二条：
第四条 支付机构应尽职核验市场交易主体身份的真实性、合法性。为市场交易主体办理的外汇业务应当具有真实、合法的交易基础，且符合国家有关法律法规，不得以任何形式为非法交易提供服务。支付机构应对交易的真实性、合法性及其与外汇业务的一致性进行审查。
第十二条 支付机构申请办理名录登记，应按照本办法向注册地分局提交下列申请材料：
（一）书面申请，包括但不限于公司基本情况（如治理结构、机构设置等）、合作银行情况、申请外汇业务范围及可行性研究报告、与主要客户的合作意向协议、业务流程、信息采集及真实性审核方案、抽查机制、风控制度模型及系统情况等；
（二）行业主管部门颁发的开展支付业务资质证明文件复印件、营业执照（副本）复印件、法定代表人有效身份证件复印件等；
（三）与银行的合作协议（包括但不限于双方责任与义务，汇率报价规则，服务费收取方式，利息计算方式与归属，纠纷处理流程，合作银行对支付机构外汇业务合规审核能力、风险管理能力以及相关技术条件的评估认可情况等）；
（四）外汇业务人员履历及其外汇业务能力核实情况；
（五）承诺函，包括但不限于承诺申请材料真实可信、按时履行报告义务、积极配合外汇局监督管理等。如有其他有助于说明合规、风控能力的材料，也可提供。
据出海记了解，爱农驿站成立于2004年，注册资本1.02亿元。2011年12月获得支付牌照，业务类型为预付卡发行与受理（仅限北京市、上海市）、互联网支付（全国）。此外，在支付机构跨境外汇支付试点之初，爱农驿站便成为了试点机构之一，在正式文件发布之后，爱农驿站也通过了跨境外汇支付资质的备案。

在此之前，爱农驿站曾被人民银行营管部处罚两次，分别是2019年因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定，而被罚743.71万元；2022年因违反反洗钱等7项规定，被罚716.27万，时任爱农驿站副总经理、反洗钱工作委员会副主任的刘国刚被警告并罚16万元。

文章来源：【出海记】公众号
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