【出海周报】跨境电商支付再获多政策支持香港反洗钱行动升级国际卡或被限高0.2%~0.3%

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【出海周报】跨境电商支付再获多政策支持香港反洗钱行动升级国际卡或被限高0.2%~0.3%

出海记

2023-12-17

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导读：

《出海周报》是移动支付网打造的金融科技、移动支付出海一周重要资讯栏目，聚焦企业出海、海外市场动态、海外监管政策等方面，以简捷的方式，提升读者获取资讯的效率。

国务院新文：支持支付机构和银行为跨境电商提供外汇结算服务

12月11日，国务院发布《关于加快内外贸一体化发展的若干措施》，该文件要求，加大金融支持力度。充分利用全国一体化融资信用服务平台网络、国家产融合作平台，强化金融机构对内外贸企业的服务能力。在依法合规前提下，鼓励金融机构依托应收账款、存货、仓单、订单、保单等提供金融产品和服务，规范发展供应链金融。推广跨境融资便利化试点政策。扩大本外币合一银行结算账户体系试点范围。支持更多符合条件的支付机构和银行为跨境电商等新业态提供外汇结算服务。

外汇局新规：支持银行优化新型国际贸易结算

12月4日，国家外汇管理局发布国家外汇管理局关于扩大跨境贸易投资高水平开放试点的通知。通知称，支持银行优化新型国际贸易结算。鼓励试点地区审慎合规银行创新金融服务，自主办理试点优质企业真实合规的新型国际贸易外汇收支业务。

扩大贸易收支轧差净额结算范围。试点地区优质企业与同一境外交易对手开展特定经常项目外汇业务时，试点地区审慎合规银行在确保风险可控的情形下可为优质企业办理轧差净额结算。

央行：11月经常项下跨境人民币结算金额为12869亿

12月13日，中国人民银行发布的《2023年11月金融统计数据报告》显示，11月份，经常项下跨境人民币结算金额为12869亿元，其中货物贸易、服务贸易及其他经常项目分别为10056亿元、2813亿元；直接投资跨境人民币结算金额为6668亿元，其中对外直接投资、外商直接投资分别为2332亿元、4336亿元。

上海发文：推动“丝路电商”跨境人民币结算

今年11月，国务院批复同意《关于在上海市创建“丝路电商”合作先行区的方案》，方案中提出，推动“丝路电商”跨境人民币结算。发挥人民币在国际贸易结算中的作用，支持在“丝路电商”国际贸易中使用人民币结算。支持银行依托自由贸易账户依法为自贸试验区内的“丝路电商”企业提供国际通行且适配的跨境金融服务，促进资金自由流动。支持伙伴国银行业金融机构或金融基础设施加入人民币跨境支付系统（CIPS），提升“丝路电商”贸易跨境人民币收付服务电子化水平。

四川：鼓励支付机构通过银行为跨境电商企业集中办理跨境外汇支付和结售汇业务

12月12日，四川省人民政府发布《中国（达州）跨境电子商务综合试验区实施方案》。方案要求，深化跨境电商外汇支付业务试点。鼓励第三方支付机构通过银行为中小跨境电商企业集中办理跨境外汇支付和结售汇业务，在综合考虑业务需求、风险控制的基础上，逐步提高货物贸易单笔金额上限。拓展第三方支付机构跨境支付业务范围，涵盖进出口以及各类跨境电子商务交易形态。

中银香港已启动企业数字人民币跨境交易试验

12月13日，中银香港表示，已启动企业数字人民币跨境交易试验，成功支持试点企业在跨境大宗商品贸易中，首次使用数字人民币进行跨境结算。

中银香港表示，此次交易是与母行中国银行联动完成的。中银香港先通过企业网上银行为宝运企业有限公司开立数字人民币钱包，支持其采用数字人民币作为交易方式；宝山钢铁股份有限公司再通过中国银行用数字人民币方式向宝运企业有限公司支付进口铁矿石费用，实现首次大宗商品交易全流程采用数字人民币跨境清算，累计交易金额近2400万元人民币。

越南连越邮政银行大规模发行银联虚拟卡

12月13日，银联国际宣布与越南连越邮政银行（LPBank）达成合作。根据约定，双方将在当地大规模发行50万张Air Card银联虚拟卡，进一步丰富当地居民日常消费和跨境支付选择。

2022年，中越两国发布联合声明，提出“探索加强两国银行、转接清算机构开展电子支付合作服务”。顺应这一趋势，银联国际加快拓展越南市场业务，目前当地超90%的商户POS终端支持银联卡、近6万家商户支持银联二维码；多家主流机构发行银联卡，军队银行、西贡商信银行旗下App支持扫银联二维码支付。基于日益完善的网络、产品服务能力，银联国际积极推动越南国家二维码VietQR聚合银联支付信息，进一步提升银联移动支付服务能力。

香港警方再展开反洗钱行动，12人被捕

香港警方8日展开代号为「击锤」及「谋攻」的反洗黑钱行动，共拘捕12人，他们涉嫌透过大额提款以及交易虚拟货币，清洗约3000万港元涉及骗案的黑钱。

警方留意到有大量诈骗犯罪得益在今年1月至10月期间流入本地银行户口，财富情报及调查科展开深入调查，发现涉及32宗当地及海外电话骗案及投资骗案的犯罪得益，流入了54个当地银行帐户，案中受害人损失金额达9700万港元，当中涉款金额最高的案件，涉及超过240万元，经调查后锁定一个本地洗黑钱犯罪集团，招揽亲友开设大量银行帐户，通过手机交友应用，以高回报投资计划作招揽手段，诱使受害人过数至涉案银行帐户，集团成员在收到骗款后，便在短时间内提取大量现金，再购买虚拟货币及重复卖出买入，掩饰资金来源。

阿里向东南亚电商平台Lazada追加投资

近日，东南亚电商Lazada又从母公司阿里巴巴集团获得了6.34亿美元的资本。据悉，这笔资金是在阿里巴巴继续评估和调整其战略之际提供的，阿里巴巴今年向Lazada注资总额超过18亿美元。

汇丰同意出售俄罗斯本地业务后，美国再对收购行制裁

12月12日，美国对俄罗斯私营银行Expobank实施制裁，此举或令汇丰退出俄罗斯变得更复杂。

汇丰去年6月表示，已同意把当地业务HSBC Bank（RR）出售给Expobank。不过，之后俄罗斯对于外资出售资产的限制逐步收紧，银行进行任何交易必须获得总统普京的批准。汇丰正等待普京批准交易，但美国的制裁举动可能破坏了有关交易。

英国拟对万事达卡和Visa跨境支付手续费设置上限

英国支付系统监管机构（PSR）提议对万事达卡和Visa在英国和欧洲单一市场之间的交易收取的跨境交换费设定上限。根据该提案，PSR将对英国-欧洲经济区借记卡交易和信用卡交易分别设定0.2%和0.3%的初始限时上限。在进行进一步分析后，将实施一个持久的上限。

PSR称，此次审查的重点是万事达卡和Visa卡设定的费用，因为它们占英国借记卡和信用卡支付的99%。这两家公司可能将收费提高到了“过高的水平”，使英国企业因收费增加而额外损失了1.5亿至2亿英镑。

大湾区个人信息跨境流动标准合同实施指引出台

12月13日消息，国家互联网信息办公室与香港创新科技及工业局共同制定并发布《粤港澳大湾区（内地、香港）个人信息跨境流动标准合同实施指引》。其中提出，任何组织和个人发现个人信息处理者或接收方按照本实施指引进行粤港澳大湾区内的个人信息跨境流动，但不履行本实施指引及标准合同要求的义务和责任的，可以向国家互联网信息办公室、广东省互联网信息办公室或者香港特别行政区政府创新科技及工业局、政府资讯科技总监办公室、香港个人资料私隐专员公署投诉、举报。

控股印尼电商平台，TikTok重启直播电商

TikTok与印尼GoTo集团已达成电商战略合作伙伴关系，并宣布TikTok电商将于今年“双十二”（即今天）重返印尼。TikTok在新公布的协议中将会获得东南亚互联网巨头GoTo旗下电商业务平台Tokopedia的75.01%的股权。

根据双方官方公布的协议，TikTok与印尼GoTo集团达成电商战略合作后，TikTok印尼电商业务将与集团旗下电商平台Tokopedia合并。具体落地方式则为将原Tokopedia和原TikTok Shop印尼的业务，现均整合至新“PT Tokopedia”主体下。

印尼允许多个电子钱包进行取现

印度尼西亚银行支付系统政策部副主任Arya Rang gaYogasati称，通过QRIS（印尼标准二维码）进行现金转账和取款可以完全使用数字钱包的资金来源进行。

12月8日，Rangga周五在在线QRIS Tuntas社交中说:“到目前为止，你只能在有银行账户的ATM机上提取现金，有了QRIS Tuntas，无论人们有银行账户，还是只有Dana、OVO、GoPay等基于服务器的电子货币账户，你都可以在ATM提取现金”。只是相关银行和数字钱包必须实施QRIS Tuntas。

目前，实施QRIS Tuntas的数字钱包是Dana，而Shopee Pay和Doku仍处于实施QRIS Tuntas的系统开发阶段。