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违反反洗钱法，花旗银行被新西兰央行警告

出海记

2023-12-18

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导读：违反反洗钱法，花旗银行被新西兰央行警告

新西兰储备银行已向花旗银行发出正式反洗钱警告，称花旗银行未能向受益机构提供通过其作为中介银行从约 64,000 笔国际电汇中获得的发起人信息。

《反洗钱和打击资助恐怖主义法》（AML/CFT 法）要求提供汇款发起人信息。储备银行表示，这一要求旨在确保识别“电汇”（通过电子方式进行的交易）的发起者，并在整个支付链中提供该信息。

储备银行表示，有义务阻止洗钱者和恐怖主义融资者匿名使用电汇。这些交易发生在 2017 年 1 月至 2020 年 7 月以及 2021 年 11 月至 2022 年 4 月之间。

花旗银行将自己描述为新西兰卓越的银行合作伙伴，为有跨境需求的企业、投资者和公共部门客户服务。自 2015 年以来，它一直是新西兰政府的银行服务提供商。在商业、创新和就业部对银行服务进行全政府招标后，其合同于 7 月续签了四年，并扩展到包括在线商户收单，同时提供公司卡和外汇支付服务。

“这些失败源于新西兰花旗银行的控制缺陷以及未能充分应用和测试与自动支付规则相关的控制措施，对于大约 64,000 笔受影响的转账，未能传递发起人的真实身份。这意味着银行最终收到了这些资金但我们无法看到它们的真实来源，”储备银行执行和决议部主任 Kerry Beaumont 说道。

Beaumont 补充道：“向新西兰花旗银行发出的这一正式警告强调了支付链中涉及多方的情况下支付透明度的重要性，以及在问题变得系统性之前持续测试系统的系统保证的重要性。”

“电汇身份要求对于减轻国际电汇带来的洗钱/恐怖融资风险非常重要。参与电汇的所有各方准确传递他们获得的发起人信息至关重要。新西兰花旗银行并未针对受影响的转账这样做”。

储备银行表示，花旗银行的失败并不是故意逃避反洗钱/打击资助恐怖主义法案的义务，而是与复杂的法律义务有关。

Beaumont 表示：“在收到有关问题的警告后，新西兰花旗银行自行报告了此事，解决了根本原因，并在整个调查过程中与储备银行合作。”

花旗银行发言人表示；“花旗了解它在新西兰金融体系中发挥的关键作用。我们立即向新西兰储备银行自我报告了该问题，并与他们合作加强我们的控制和流程。”

鉴于花旗银行的失败从规定的交易报告合规角度对受影响转账的受益银行产生影响，储备银行表示将联系受影响的报告实体和更广泛的部门。

“规定的交易报告虽然复杂，但却提供了丰富的金融情报来源，以阻止洗钱。”

正式警告已向花旗银行新西兰分行发出。它自 1987 年起成为新西兰注册银行，自 1974 年以来一直在新西兰提供金融服务，并拥有 Payments NZ（管理新西兰核心支付系统的公司）2.19% 的股份。

新西兰储备银行表示，公众谴责是花旗银行面临的唯一处罚。

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新西兰

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