中国支付清算协会提示：跨境支付风险防控难度加大

出海记

2024-02-18

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导读：中国支付清算协会提示：跨境支付风险防控难度加大

近日，中国支付清算协会发布风险提示，对当前支付业务风险形势、典型案例及防控提出了建议。其中包含了跨境相关业态风险。

中国支付清算协会提醒，当下跨境赌博赌资充值、招赌吸赌手段不断升级，跨境支付风险防控难度加大。这其中包括四大类风险。

一是使用虚拟货币、数字人民币进行赌资充值。部分赌博网站支持使用虚拟货币充值赌资，相关交易脱离支付体系封闭运行，具有高度匿名性，原有监测手段难以追溯交易信息链条和资金去向。近期也出现了通过数字人民币进行涉赌交易的情况，交易多涉跨省市付款，交易金额普遍在数千元以上。

二是通过技术手段高效筛选和发展目标群体。利用非主流聊天软件、直播和社交平台，通过专业技术的投入，结合人工智能技术手段，收集筛选目标群体。广泛使用短信群发、社交媒体引流以及在正规网站植入赌博网站链接等手段，通过多种途径招赌吸赌，发展目标群体，增加监控难度。

三是频繁更换域名、逃避域名内容自动检测。部分赌博网站通过频繁更换域名、提升注册交易验证强度，增加了分析赌博网站、从中搜集涉赌线索的难度与成本。此外，为逃避云服务、通信服务等网络和通信服务商对风险域名的自动检测，多数赌博网站通过伪装用户接入界面，将赌博页面深度链接，用户只有输入特定的密码，才会跳转到涉赌页面。

四是跨境支付风险防控难度加大。虽然境外持卡用户对支付验证认可程度正在提高，但暗网流通的恶意AI工具及其衍生服务提升了风险防控和破解难度。同时，虚假商户等入网欺诈行为依旧是外卡内用面临的巨大挑战，欺诈类商户变换主体后，通过签约不同的收单机构在境内外流窜入网。

文章来源：【出海记】公众号

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