涉案超20亿，上海破获全国首例利用国际通用礼品卡非法从事资金汇兑案

出海记

2024-10-01

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导读：涉案超20亿，上海破获全国首例利用国际通用礼品卡非法从事资金汇兑案

9月26日，上海市公安局召开新闻发布会，通报上海警方严打洗钱和地下钱庄犯罪，侦破全国首例利用国际通用礼品卡非法从事资金汇兑案的有关情况。

上海市公安局经侦总队一支队副支队长王勇通报面上整体情况；宝山分局经侦支队副支队长盛晓斌通报案件情况，并答记者问；市局新闻发言人助理庄莉强警官主持会议。

今年以来，在公安部打击利用离岸公司和地下钱庄向境外转移赃款“歼击24”专项行动的牵引下，上海警方结合“砺剑”系列专项行动，持续严厉打击各类洗钱和地下钱庄犯罪，全力斩断犯罪链条、全力遏制上游犯罪，共破地下钱庄和洗钱案件130余起，彻底摧毁了一批源头性犯罪组织。

洗钱和地下钱庄类犯罪，为各类上游犯罪转移资金、洗白赃款提供便利，既扰乱了我国金融管理秩序、危害经济金融安全，也侵害了人民群众的合法权益。

全国首例利用国际通用礼品卡，非法从事资金汇兑案

近日，在公安部统一部署下，上海警方依托“夏季治安打击整治行动”和“歼击24”系列专项行动，从追查上游犯罪非法资金转移入手，成功侦破全国首例利用国际通用礼品卡为本外币兑换媒介、非法从事资金汇兑的案件，抓获犯罪嫌疑人50余名，查获电脑、手机、银行卡等作案工具200余件，涉案金额人民币20余亿元。

国际通用礼品卡低价海量交易暗藏玄机

前期，上海市公安局经侦总队依托“情指行”一体化警务运行机制，针对一些疑似为赌诈等上游犯罪非法转移资金的账户进行深入分析时发现，高某等人的银行账户交易体量巨大，资金流水复杂，极为异常。

经侦总队即会同宝山分局组成专案组，对高某等人开展调查，发现高某名下注册了多家网络科技公司并关联了数个网络店铺，虽然经营时间不长，但网店资金流水却极为庞大。这些网店都以售卖国际通用礼品卡为主营业务，在短短三个月时间内，销售额竟超1亿元人民币。警方发现，网店内售卖的这些国际通用礼品卡均以外币计价，以人民币出售，但售价却远低于其它同类网店。

经过半年的缜密侦查，一个以犯罪嫌疑人高某为首、利用国际通用礼品卡非法从事资金汇兑的犯罪团伙浮出水面。

国际通用礼品卡成跨境转移资金工具

经查，高某等人为牟取不法利益，通过社交软件招揽大量具有换汇需求的客户，通过本外币跨境“对敲”的方式非法进行资金汇兑。对敲，指犯罪分子根据境内外换汇双方需求，在境内外分别设立资金池，以本外币不跨境单向流动，完成换汇的撮合式交易方式。

在此过程中，本外币的换汇量并不会恰好一致，为了应对境内外资金供需不平衡的情况，高某等人就利用国际通用礼品卡可变现、易出手、具有全球流通性的特点，将其作为非法汇兑媒介，以平衡境内外资金池。

高某等人指使境外人员使用外币采购一定金额的国际通用礼品卡，而后再通过自营网店在境内低价销售，扣除手续费后，将所得的人民币转入客户的境内账户，从而完成外币—礼品卡—人民币的非法资金汇兑。高某等人通过上述方法，非法汇兑资金20余亿元，从中非法获利1500余万元。

严厉打击非法资金通道

由于购买、出售国际通用礼品卡，使得本外币资金流动得到了物理隔绝，且因高某等人资金账户交易体量巨大，资金进入账户后，交易路径即刻被混淆，故在此过程中吸引了大量违法犯罪资金的涌入。一些跨境网络赌博、电信网络诈骗等违法犯罪赃款与普通购卡人购卡资金混同，形成了一个庞大的境内人民币资金池，变相为各类上游违法犯罪资金转移洗兑提供了有利条件。

今年7月，在公安部统一部署下，在相关省市公安机关的大力配合下，上海警方在京、沪、浙、苏、皖五地发起集群战役，展开集中收网行动，抓获包括高某在内的50余名犯罪嫌疑人。

目前，高某等17名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪已被警方依法执行逮捕，其他犯罪嫌疑人均被依法采取刑事强制措施，案件在进一步侦办中。

洗钱和地下钱庄犯罪隐藏在暗处，各类非法资金通道深埋于地下，使得大量资金流动游离于监管之外，不仅破坏国家经济金融管理秩序，更为犯罪分子转移、隐匿赃款提供路径，助长上游犯罪滋生，而这些上游犯罪往往是电信网络诈骗、网络赌博、集资诈骗等严重侵害百姓财产权益的犯罪行为。

结合已破案件，当前洗钱和地下钱庄类犯罪主要有以下表现形式：

1、利用“对敲”方式实施非法汇兑不法分子违反国家外汇管理规定，以本外币资金不跨境流动的方式，对境内外换汇需求双方进行撮合式交易。

2、利用虚假贸易骗购外汇不法分子通过虚构贸易背景，制作虚假贸易合同，向金融机构骗购外汇，并将资金非法转移至境外。

3、搭建非法支付结算通道洗兑违法犯罪资金不法分子利用新型电子支付结算通道业务，开设空壳公司、开立资金账户，搭建非法支付结算、“跑分”等平台，快速分拆、错配、转移违法犯罪资金，搭建违法犯罪资金的“洗白”通道。

4、利用有价物品对资金进行转移洗兑不法分子利用黄金、珠宝、艺术品等全球流通性强、有国际交换价值、容易变现的有价物品进行洗钱。

对此，上海警方持续主动出击、重拳打击，坚决守护人民财产安全、服务经济金融和社会高质量发展。不断深化与人民银行上海总部、国家外汇管理局上海分局、国家金融监督管理总局上海监管局等部门会商合作，在风险预警、联动处置等方面不断凝聚工作合力，对各类风险预警信息进行及时的源头治理。同时，联合监管部门强化主动发现和深度研判，并以打财断血为目标，进行全链条、全要素、全环节打击。