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美国银行被罚款2.25亿美元

跨付KF
2022-07-18
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大数跨境
导读:近日,美国银行被联邦监管机构处以2.25亿美元的罚款,原因是其在疫情期间对失业救济的处理失误。
近日,美国银行被联邦监管机构处以2.25亿美元的罚款,原因是其在疫情期间对失业救济的处理失误。

消费者金融保局 (CFPB) 对该银行处以1亿美元的罚款。另外,货币监理署办公室(OCC)将对该银行处以1.25亿美元的罚款,这些监管机构要求美国银行参与一项流程,为账户因欺诈检测程序错误而被冻结的消费者提供赔偿。

美国银行与大约12个州机构签订了通过预付借记卡支付失业金和福利金的合同,但是现在只有加利福尼亚州与美国银行延长了合作期限。在2020年新冠肺炎疫情来袭导致美国失业率飙升时,这些预付借记卡成为诈骗分子的主要目标。

通过调查,美国新闻机构CNBC发现,在新冠肺炎大流行期间,加利福尼亚州和内华达州等州的交易欺诈事件占很大比例。  除了少数个例以外,预付政府卡通常缺少芯片,带有芯片的预付卡生产成本会更高。大多数受害者的失业保险是通过没有芯片的借记卡分发的,交易的安全级别较低,人们更容易遭遇欺诈风险。

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