道明银行面临洗钱刑事指控，将支付30亿美元洗钱和解金

    加拿大金融机构道明银行（TD Bank）宣布同意支付超过30亿美元，承认与美国洗钱有关的刑事指控。

    据监管机构详细说明，此次罚款的起因是道明银行未能适当监控贩毒集团和其他犯罪分子的洗钱行为，导致他们转移了数亿美元的非法资金。此外，该银行近10年来未采取足够的反洗钱措施。当员工举报滥用行为时，包括一名客户每天存入100 万美元现金，该银行并未有效采取行动。

    此外，道明银行在美国的发展战略也面临限制，该金融机构将接受美国金融犯罪执法网络（FinCEN）为期四年的监控。监管机构将密切监控该银行，确保其遵守协议。此外，美联储对道明银行处以罚款，并将迫使该金融机构将其反洗钱（AML）合规办公室迁至美国。

    道明银行的罚款包括13亿美元的罚款，将支付给美国财政部的金融犯罪执法网络（FinCEN）。同时，该银行将向美国司法部缴纳18亿美元，以认罪了结美国政府对其违反《银行保密法》和支持洗钱的调查。

    交易监控失败

    根据一份法律文件，2018 年 1 月至 2024 年 4 月期间，通过该金融机构进行的交易中有 90% 以上未经监控，这反过来又使三个洗钱网络通过道明银行账户共计转移了超过 6.7 亿美元。此外，官员们强调，一名客户利用道明银行洗钱超过 4.7 亿美元，存入大量现金并用礼品卡贿赂员工。

    在同一时期，一项计划使吸毒者的付款流回墨西哥和中国的网络，而另一项计划涉及五名银行工作人员的参与，他们允许发行 ATM 卡并协助将 3900 万美元的非法资金转移到哥伦比亚。

    扩大合规性并最大限度降低反洗钱风险

    在评论该声明时，道明银行的代表表示，他们对该金融机构美国反洗钱计划的失败负全部责任，旨在投资、改变和增强所有必要的程序，以履行其承诺。此外，该银行保证其拥有足够的流动资金来支付罚款并继续运营。

    此外，监管机构还表示，该银行配合调查，预计还会有进一步的个人起诉。作为协议的一部分，道明银行打算扩大其反洗钱监控范围，计划聘请 700 多名在洗钱预防、金融犯罪和反洗钱补救方面具有经验和资格的新专家，并部署新流程以优化金融犯罪风险的检测。