收款风险警示！来自土耳其的货款竟然导致离岸账户被冻结！

上期文章说到，乌克兰的货款之所以被银行调查，是因为受美国和欧盟制裁的“克罗米亚”和“塞瓦斯托波尔”影响，所以一定要确认您的买家不是来自该地区。

另外，伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴这五个国家的货款也是坚决不能收的，绝大多数银行都拒绝办理这些国家的任何国际业务。

但总有一些外贸人铤而走险，对银行政策置若罔闻。上周XTransfer的风控团队在交易审核过程中针对一笔来自土耳其的汇款进行调查，发现该订单的真实买家来自制裁国家-伊朗，违反了银行及XTransfer的制裁合规政策。

XTransfer作为一家金融机构，依托于银行的基础服务，也必须和银行一样遵守相关的规定和政策，所以XTransfer最终冻结了该客户在XTransfer平台上开立的离岸账户。

无论是在银行开立的离岸账户还是在XTransfer上开立的，都是以你公司名义开通的，你在享受应有服务的同时，也要承担相应的责任。

但很多外贸人缺乏这种意识，总认为账户被冻结是别人家的故事，与自己无关。比如，有很多客户会毫无风险意识地把自己的账户借给朋友使用，认为小忙一个。但实际上，这既违背银行账户的使用原则，也会让你的账户面临被冻结或注销的风险。

如果你的朋友是上述案例中的客户，即使汇款人来自土耳其，躲避了中间行的拦截，但最终也会因为客户来自制裁国家而被冻结账户。

借用你账户的朋友只是无法收到货款，但你却要为他违反制裁银行政策的行为负责！账户一旦被冻结，追悔莫及！

离岸账户是外贸人开展跨境贸易不可缺少的工具，大家且收款且珍惜！